2007年初，美國(guó)《金錢(qián)》（Money）雜志將金融顧問(wèn)列為美國(guó)“最佳工作排行榜”的第三位。該雜志認(rèn)為，固定企業(yè)養(yǎng)老金已成歷史，美國(guó)人越發(fā)迫切地需要為退休做準(zhǔn)備。金融規(guī)劃不再是富人的專(zhuān)利。目前，X代人（20世紀(jì)60 70年代初出生）已經(jīng)進(jìn)入事業(yè)黃金期，嬰兒潮一代（1946 1964年間出生）則面臨退休。金融顧問(wèn)這個(gè)職業(yè)只會(huì)越來(lái)越紅火。選擇金融顧問(wèn)的標(biāo)準(zhǔn)是：他應(yīng)該熱愛(ài)自己的工作，尊重客戶，在客戶做出錯(cuò)誤決定時(shí)及時(shí)阻止，他應(yīng)該讓客戶對(duì)未來(lái)充滿信心。

新加坡在近幾年迅速崛起成為世界財(cái)富管理中心，擁有超過(guò)2000名金融顧問(wèn)。但新加坡投資管理公司CalamanderGroup的調(diào)查顯示，目前新加坡對(duì)該職業(yè)的市場(chǎng)需求是2500人，未來(lái)5年將增至5000~6000人。為此，政府和當(dāng)?shù)氐你y行業(yè)正全力招兵買(mǎi)馬，為這個(gè)行業(yè)補(bǔ)充血液。這表明亞洲人已經(jīng)意識(shí)到財(cái)富管理的重要性，并希望得到專(zhuān)業(yè)人士的建議。

澳大利亞新西蘭銀行集團(tuán)（TheAustraliaandNewZealandBankingGroup），是澳大利亞第四大銀行。該行亞洲區(qū)經(jīng)理認(rèn)為：拋開(kāi)日常事務(wù)不談，目前他的頭等要?jiǎng)?wù)是尋找人才、吸引人才、留住人才。澳大利亞和亞洲財(cái)富管理市場(chǎng)需求旺盛，令該地區(qū)所有金融公司倍感壓力。新加坡政府甚至對(duì)非專(zhuān)業(yè)人士進(jìn)行培訓(xùn)以補(bǔ)充缺口。政府提供一年制的碩士課程，還提供為期兩個(gè)月的金融顧問(wèn)及策劃人的培訓(xùn)。這個(gè)計(jì)劃向所有人開(kāi)放，從賣(mài)布藝的，到彈鋼琴的，再到污水處理工程師等。

當(dāng)然，成為一名好的金融顧問(wèn)不僅需要具備敏銳的數(shù)字頭腦，還需要了解禮儀和文化禁忌方面的知識(shí)，關(guān)注客戶的細(xì)節(jié)需求，與客戶建立良好的關(guān)系。美林香港的財(cái)富顧問(wèn)約瑟夫·蘭姆（JosephLam）至今仍記得初入行時(shí)的經(jīng)歷。當(dāng)時(shí)他在高盛工作，每天都要面對(duì)一些瑣碎的小事情，他每天最大的任務(wù)就是記住公司每個(gè)人午餐吃什么。

乍看上去，這好像是對(duì)新人的歧視，但對(duì)此蘭姆卻有著自己的理解。他認(rèn)為，詢問(wèn)每個(gè)人午餐吃什么，就是在與公司所有人打交道，也包括最高層的領(lǐng)導(dǎo)。哪怕只是問(wèn)對(duì)方午餐吃什么，也是在建立人際關(guān)系，雖然微不足道，卻是一個(gè)開(kāi)始。

蘭姆的客戶中有兩位香港億萬(wàn)富翁：李兆基和鄭裕彤?？偨Y(jié)自己的成功心得，萊姆堅(jiān)信與客戶建立良好的關(guān)系是成功的關(guān)鍵。他鼓勵(lì)同行們走出辦公室，出去轉(zhuǎn)轉(zhuǎn)，喝杯咖啡，整理一下思路，尋找可以擴(kuò)大人脈的方式。此外，工作過(guò)程中要與部門(mén)領(lǐng)導(dǎo)及時(shí)溝通。事實(shí)上，我們?cè)跒楸緯?shū)進(jìn)行調(diào)研的過(guò)程中發(fā)現(xiàn)，所有的客戶都有一個(gè)共同點(diǎn)，他們都希望通過(guò)實(shí)際接觸增進(jìn)對(duì)金融顧問(wèn)的了解，而不只是打打電話而已。他們希望金融顧問(wèn)能注意到他們的特別需求，了解他們與其他富翁的不同之處。如果金融顧問(wèn)無(wú)法讓客戶感受到這一點(diǎn)，就算不得稱職。無(wú)論經(jīng)濟(jì)環(huán)境如何，雙方的合作都難以長(zhǎng)期保持下去。

蘭姆認(rèn)為，要讓你的客戶喜歡你，這十分重要。人們?cè)敢夂妥约合矚g的人做生意。在這一點(diǎn)，絕對(duì)不能弄虛作假，金融顧問(wèn)一定要發(fā)自內(nèi)心地關(guān)心客戶，這樣才有可能獲得對(duì)方的友誼。不要每次見(jiàn)面時(shí)只顧著推銷(xiāo)金融服務(wù)。有時(shí)候，你要做的也許只是和客戶吃頓便飯，聽(tīng)聽(tīng)他講述自己的想法。也許是金融方面的，也許是其他方面的，你要做的就是傾聽(tīng)。

這個(gè)觀點(diǎn)得到了維克多·譚（VictorTan）的認(rèn)可。譚是美林香港全球財(cái)富管理部的市場(chǎng)主管。他說(shuō)：“重要的是要真誠(chéng)，要做你自己。只有真實(shí)的自我才能讓你與眾不同?！逼鋵?shí)，與富翁、甚至是超級(jí)富翁見(jiàn)一面并不難，這些人總是在尋找新人才。他們歡迎新面孔，喜歡與人溝通交流。真正難的部分，是如何在初次會(huì)面中成功樹(shù)立個(gè)人形象，爭(zhēng)取下次見(jiàn)面的機(jī)會(huì)。當(dāng)然，客戶的態(tài)度也很關(guān)鍵，雖然客戶在對(duì)話過(guò)程中屬于接受方，但是除了聽(tīng)取意見(jiàn)以外，也要明白一點(diǎn)：眼前這名為你服務(wù)的金融顧問(wèn)，希望能更好地了解你的想法，才能更有效地為你服務(wù)。