金融詐騙罪疑難問題研究：理論分析與實踐展開

第一章　集資詐騙罪
　第一節(jié)　集資詐騙罪概述
　　一、本罪的立法沿革
　　二、本罪的修法演變
　第二節(jié)　非法集資的規(guī)范認定
　　一、非法性特征：集資的含義
　　二、公開性特征：“口口相傳”是否屬于公開宣傳
　　三、利誘性特征：僅承諾保本是否屬于利誘性
　　四、社會性特征：不特定對象的認定與私募基金的異化
　第三節(jié)　集資詐騙罪與非法吸收公眾存款罪的實質(zhì)差異
　　一、非法占有目的之一般認定標準
　　二、非法占有目的之認定難題：以P2P案件為例
　　三、犯罪轉(zhuǎn)化問題：從非法吸收公眾存款到集資詐騙
　第四節(jié)　集資詐騙罪的主體界定與責(zé)任區(qū)分
　　一、單位犯罪與自然人犯罪的界分
　　二、單位內(nèi)部一般受雇員工的責(zé)任界定
　　三、單位與自然人共同犯罪的責(zé)任劃分
　第五節(jié)　集資詐騙數(shù)額的認定
　　一、實際騙取數(shù)額為計算基礎(chǔ)
　　二、實際騙取數(shù)額的規(guī)范理解
　　三、對刑事辯護工作的啟示
　第六節(jié)　追贓挽損的實務(wù)疑難問題
　　一、追贓挽損的實務(wù)狀況
　　二、追贓挽損實務(wù)的難題
　　三、對刑事辯護工作的啟示
第二章　貸款詐騙罪
　第一節(jié)　貸款詐騙罪概述
　　一、本罪的立法沿革
　　二、本罪的概念和基本構(gòu)成特征
　第二節(jié)　貸款的認定范圍和疑難問題
　　一、信貸秩序應(yīng)為貸款詐騙罪的主要客體
　　二、詐騙“類貸款”行為的刑法認定
　第三節(jié)　貸款詐騙罪實行行為的規(guī)范判斷
　　一、“貸后詐騙”能否認定為貸款詐騙
　　二、貸款到期之前還款行為能否認定為貸款詐騙
　　三、對以其他方式進行貸款詐騙行為的同質(zhì)性解讀
　第四節(jié)　貸款詐騙危害結(jié)果與可恢復(fù)法益概念的運用
　　一、銀行與其他金融機構(gòu)的實際損害為犯罪金額
　　二、應(yīng)收利息、違約金等是否計入犯罪金額
　　三、“案發(fā)前”歸還的金額是否應(yīng)扣除
　第五節(jié)　貸款詐騙罪主體認定的難點分析
　　一、銀行與金融機構(gòu)工作人員能否成為本罪主體
　　二、單位主體貸款詐騙問題
　第六節(jié)　貸款詐騙罪的其他問題
　　一、貸款詐騙罪與騙取貸款罪的區(qū)分
　　二、內(nèi)外勾結(jié)型騙貸行為的性質(zhì)界定
　　三、自然人和單位共同貸款詐騙之辨
第三章　票據(jù)詐騙罪
　第一節(jié)　票據(jù)詐騙罪概述
　　一、本罪的立法沿革及依據(jù)
　　二、本罪的基本構(gòu)成特征
　第二節(jié)　票據(jù)詐騙罪客觀行為的爭議問題分析
　　一、關(guān)于“使用”的規(guī)范理解
　　二、“偽造”“變造”票據(jù)的認定
　　三、“作廢”票據(jù)的范圍
　　四、“冒用”他人票據(jù)的認定
　　五、對“印鑒”的擴大解釋
　第三節(jié)　票據(jù)詐騙罪之主觀目的認定
　　一、非法占有目的是本罪的主觀要素
　　二、票據(jù)詐騙非法占有目的司法認定
　　三、票據(jù)詐騙與票據(jù)糾紛的通常界限
　第四節(jié)　票據(jù)詐騙罪的司法疑難問題展開
　　一、盜竊空白票據(jù)并使用的行為定性
　　二、騙取貨物后以空頭支票或偽造票據(jù)付款的行為定性
　　三、內(nèi)外勾結(jié)型票據(jù)詐騙的行為認定
第四章　金融憑證詐騙罪
　第一節(jié)　金融憑證詐騙罪概述
　　一、本罪的立法沿革及依據(jù)
　　二、本罪的基本構(gòu)成特征
　第二節(jié)　金融憑證詐騙罪客觀行為的爭議問題分析
　　一、行為對象的認定：金融憑證的范圍
　　二、客觀行為的理解：“使用”的認定
　　三、使用“作廢”銀行結(jié)算憑證的認定
　　四、“冒用”他人銀行結(jié)算憑證的認定
　第三節(jié)　金融憑證詐騙罪的共犯界定
　　一、無身份者與有身份者共犯定性爭議
　　二、內(nèi)外勾結(jié)型金融憑證詐騙共犯定性依據(jù)：主犯身份
　第四節(jié)　金融憑證詐騙罪與相近犯罪的界限
　　一、本罪與普通詐騙罪
　　二、本罪與票據(jù)詐騙罪
　　三、本罪與偽造、變造金融票證罪
　　四、本罪與貸款詐騙罪
　第五節(jié)　金融憑證詐騙罪司法認定難題展開
　　一、偽造企業(yè)網(wǎng)上銀行轉(zhuǎn)賬授權(quán)書騙取資金的行為定性
　　二、金融機構(gòu)工作人員利用工作之便偷換存折支取儲戶資金的定性
　　三、使用偽造的銀行存單作抵押詐騙銀行貸款行為的定性
　　四、與銀行工作人員共同實施變造銀行存單并使用行為的定性
第五章　信用證詐騙罪
　第一節(jié)　信用證詐騙罪概述
　　一、本罪的立法沿革
　　二、本罪的基本構(gòu)成特征
　第二節(jié)　信用證詐騙罪的基礎(chǔ)問題
　　一、信用證的基本問題與交易架構(gòu)
　　二、非法占有目的是否為構(gòu)成要件要素
　第三節(jié)　信用證詐騙罪的行為類型
　　一、基礎(chǔ)行為類型之一：虛假信用證詐騙
　　二、基礎(chǔ)行為類型之二：使用作廢信用證詐騙
　　三、非典型行為類型：騙取信用證
　　四、兜底行為類型：其他方法
　第四節(jié)　信用證詐騙的司法認定
　　一、信用證詐騙罪與其余七種金融詐騙罪的關(guān)系
　　二、單位犯罪與自然人犯罪的量刑協(xié)調(diào)
　　三、信用證詐騙罪的證據(jù)采集問題
第六章　信用卡詐騙罪
　第一節(jié)　信用卡詐騙罪概述
　　一、本罪的由來與立法沿革
　　二、本罪的概念與構(gòu)成
　第二節(jié)　惡意透支的行為性質(zhì)探析
　　一、惡意透支型信用卡詐騙罪的實踐現(xiàn)狀
　　二、惡意透支中“惡意”的具體指向
　　三、對惡意透支展開目的性限縮：刑法不應(yīng)對金融機構(gòu)無限兜底
　　四、惡意透支型信用卡詐騙罪的出罪路徑
　第三節(jié)　機器能否被騙之教義學(xué)論爭與選擇
　　一、機器能否被騙的理論紛爭
　　二、限定條件下的機器被騙
　　三、信用卡詐騙罪中“機器可以被騙”的具體體現(xiàn)
　第四節(jié)　受騙承諾的有效性：圍繞“騙取他人信用卡并使用”展開
　　一、受騙情形下被害人承諾的效力界定
　　二、“騙取他人信用卡并使用”與受騙承諾之間的聯(lián)動
　　三、“騙取他人信用卡并使用”涉及的其他問題
　第五節(jié)　牽連犯規(guī)則的適用：偽造信用卡并使用的行為定性
　　一、相關(guān)概念辨析
　　二、偽造信用卡并使用的定性之爭
　　三、偽造信用卡并使用行為定性的延伸思考
第七章　有價證券詐騙罪
　第一節(jié)　有價證券詐騙罪概述
　　一、本罪的基本犯罪構(gòu)成
　　二、本罪的司法實踐狀況
　第二節(jié)　有價證券詐騙罪的對象限定
　　一、兜底規(guī)定引發(fā)的犯罪對象爭議
　　二、彩票之有價證券性質(zhì)探討
　　三、預(yù)測可能性限定有價證券概念的從屬性
　第三節(jié)　有價證券詐騙罪的客體辨析
　　一、以“流通秩序”為客體影響罪與非罪的解釋
　　二、以“流通秩序”為客體影響此罪彼罪的辨析
　第四節(jié)　數(shù)罪并罰的限制適用
　　一、與偽造、變造金融票證罪的牽連
　　二、與詐騙罪的牽連
　　三、手段行為與相關(guān)犯罪的關(guān)聯(lián)
　　四、有價證券詐騙與其他犯罪關(guān)聯(lián)的總置評
　第五節(jié)　單位犯罪罰則與個人責(zé)任的具體落實
　　一、有價證券詐騙行為中的單位意志
　　二、意志分離下的罪輕辯護空間
第八章　保險詐騙罪
　第一節(jié)　保險詐騙罪概述
　　一、本罪的立法沿革與依據(jù)
　　二、本罪的焦點問題概述
　第二節(jié)　保險詐騙罪的特殊主體認定
　　一、行為主體的規(guī)范解讀
　　二、行為主體的司法實況素描
　　三、行為主體嚴格限制解釋之提倡
　第三節(jié)　犯罪形態(tài)：保險詐騙罪的著手認定
　　一、保險詐騙著手的審判分歧
　　二、保險詐騙著手的理論爭訟
　　三、保險人財產(chǎn)權(quán)保護為基點的客觀說之提倡
　第四節(jié)　不同模式下共同犯罪的認定
　　一、投保方與中間機構(gòu)人員“分工協(xié)作型”騙保的處理
　　二、投保人等與保險工作人員“內(nèi)外勾結(jié)型”騙保的處理
　第五節(jié)　數(shù)額遞進式量刑標準的評析
　　一、嚴厲還是輕緩的法定刑評價
　　二、金額與責(zé)任關(guān)系的合理性分析
　第六節(jié)　刑民交叉視野下的提示義務(wù)與不可抗辯條款
　　一、《保險法》與《刑法》適用沖突的實務(wù)爭議
　　二、刑民視角下定罪爭議的觀點解析
　　三、堅守刑法獨立判斷的立場選擇