金融安全視角下混業(yè)經(jīng)營行為法律限制制度的顯性化研究

目 錄Contents
第一章 金融實(shí)務(wù)和司法實(shí)踐中的混業(yè)經(jīng)營異化現(xiàn)象
第一節(jié) 我國金融混業(yè)經(jīng)營的原因
一、我國商業(yè)銀行選擇混業(yè)經(jīng)營的原因
二、我國保險(xiǎn)公司選擇混業(yè)經(jīng)營的原因
三、我國證券公司選擇混業(yè)經(jīng)營的原因
第二節(jié) 我國金融混業(yè)經(jīng)營的擴(kuò)張發(fā)展
一、混業(yè)經(jīng)營業(yè)務(wù)的擴(kuò)張
二、混業(yè)經(jīng)營機(jī)構(gòu)的膨脹
第三節(jié) 我國金融混業(yè)經(jīng)營中的異化現(xiàn)象
一、涉及混業(yè)經(jīng)營的相關(guān)判決日益增多
二、涉及混業(yè)經(jīng)營的相關(guān)處罰日益強(qiáng)化
第四節(jié) 我國金融混業(yè)經(jīng)營異化擴(kuò)張引發(fā)的多重風(fēng)險(xiǎn)
一、金融控股公司復(fù)雜的業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)威脅金融系統(tǒng)性安全
二、混業(yè)經(jīng)營行為中的多重身份引發(fā)利益沖突風(fēng)險(xiǎn)
三、高風(fēng)險(xiǎn)混業(yè)經(jīng)營對(duì)存款保險(xiǎn)制度的負(fù)面影響
第五節(jié) 金融混業(yè)經(jīng)營異化擴(kuò)張對(duì)金融法治的挑戰(zhàn)
一、分業(yè)立法與混業(yè)經(jīng)營現(xiàn)實(shí)的錯(cuò)配
二、安全網(wǎng)制度的不足
三、混業(yè)經(jīng)營監(jiān)管規(guī)則缺少顯性化的制度安排
第二章 行政監(jiān)管規(guī)則隱性化與金融監(jiān)管法律的失靈
第一節(jié) 行政監(jiān)管規(guī)則隱性化
一、行政監(jiān)管規(guī)則隱性化的表現(xiàn)
二、行政監(jiān)管規(guī)則隱性化的成因
第二節(jié) 金融監(jiān)管法律的失靈
一、金融監(jiān)管法律缺乏市場適應(yīng)性
二、金融監(jiān)管法律碎片化現(xiàn)象
第三節(jié) 跨業(yè)風(fēng)險(xiǎn)防范的金融法治要求
一、監(jiān)管程序法治化
二、監(jiān)管方法立體化
三、監(jiān)管范圍準(zhǔn)確化
四、監(jiān)管責(zé)任制度化
第三章 混業(yè)經(jīng)營行為法律限制制度顯性化的路徑
——立法模式研究
第一節(jié) 國外典型的混業(yè)經(jīng)營行為法律限制制度的立法模式
一、“金融服務(wù)法 商業(yè)銀行（保險(xiǎn)、證券）法”模式
二、“金融控股公司法 商業(yè)銀行（保險(xiǎn)、證券）法”模式
三、“商業(yè)銀行（保險(xiǎn)、證券）法為主導(dǎo)”模式
四、監(jiān)管體制與三種立法模式的交織
第二節(jié) 我國混業(yè)經(jīng)營行為法律限制制度的立法模式研究
一、金融基本法的不足
二、對(duì)統(tǒng)一金融服務(wù)法的反思
三、金融控股公司法的經(jīng)驗(yàn)和實(shí)踐
四、我國混業(yè)經(jīng)營行為法律限制制度立法模式的應(yīng)然選擇
第三節(jié) 金融基本法在規(guī)制混業(yè)經(jīng)營行為方面的協(xié)調(diào)
一、混業(yè)經(jīng)營活動(dòng)法律地位的明確
二、監(jiān)管主體與監(jiān)管權(quán)限協(xié)調(diào)
三、混業(yè)經(jīng)營許可和禁止范圍的協(xié)調(diào)
四、罰則的協(xié)調(diào)
第四章 混業(yè)經(jīng)營行為法律限制制度顯性化的核心
——限制行為類型化研究
第一節(jié) 混業(yè)經(jīng)營自由與法律限制的思辨
一、法律限制制度的構(gòu)建必須以混業(yè)經(jīng)營的效率價(jià)值為基礎(chǔ)
二、對(duì)混業(yè)經(jīng)營的法律限制不等于對(duì)營業(yè)自由的剝奪
第二節(jié) 混業(yè)經(jīng)營法律限制的業(yè)務(wù)類型
一、我國現(xiàn)有混業(yè)經(jīng)營法律限制業(yè)務(wù)類型的整理及業(yè)務(wù)限制性規(guī)定的現(xiàn)狀分析
二、域外混業(yè)經(jīng)營法律限制經(jīng)營活動(dòng)的類型
三、我國混業(yè)經(jīng)營法律限制類型的思考
第三節(jié) 混業(yè)經(jīng)營法律限制的適用條件與豁免情況
一、特定目的考量
二、特定交易對(duì)象的考量
三、業(yè)務(wù)規(guī)模的考量
第五章 混業(yè)經(jīng)營行為法律限制制度顯性化的實(shí)現(xiàn)
——責(zé)任制度研究
第一節(jié) 責(zé)任主體的差異化分析
一、法律責(zé)任主體差異化分析的正當(dāng)性
二、系統(tǒng)重要性金融機(jī)構(gòu)在混業(yè)經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)中的加重責(zé)任
三、系統(tǒng)重要性金融機(jī)構(gòu)的特殊監(jiān)管要求
第二節(jié) 法律責(zé)任的承擔(dān)方式
一、違背混業(yè)經(jīng)營限制性規(guī)定的責(zé)任性質(zhì)分析
二、已有責(zé)任類型的整理
三、違背混業(yè)經(jīng)營限制性規(guī)范的責(zé)任承擔(dān)方式
參考文獻(xiàn)