爆雷的邏輯：金融市場風險防范與案例剖析

　　目?錄

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　　前　言

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　　一、 　 互聯(lián)網(wǎng)金融市場篇

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　　導　讀

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　　1.?合法借貸行為與非法吸收公眾存款罪的主要區(qū)別

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　　——600億元龐氏騙局

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　　2.?如何有效識別龐氏騙局并進行風險防范?

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　　——探底某寶網(wǎng)集資大騙局

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　　3.?P2P平臺投融資服務中，國有公司擔保模式是否一定可靠?

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　　——重慶最大P2P平臺某金融債務違約事件

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　　4.?司法實務中如何界定“非法吸收公眾存款”行為?

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　　——北京某公司非法吸收公眾存款案

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　　5.?P2P平臺的公開宣傳行為是否涉嫌非法吸收公眾存款?

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　　——P2P勿越非法吸存雷池

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　　6.?P2P網(wǎng)絡借貸的資金安全問題與防范措施

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　　——上海某線上P2P理財平臺逾期兌付事件

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　　7.?銀行出具假履約保函，責任該如何厘定?

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　　——巨額罰單下的互金私募債違約第一案

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　　8.?“金融+長租公寓”模式風險淺析

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　　——首例長租公寓爆倉事件

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　　二、 　 傳統(tǒng)金融市場篇

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　　導 　讀 057

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　　9.?防范在區(qū)域性股權(quán)交易場所掛牌、號稱高收益的原始股騙局

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　　——A環(huán)?？萍及l(fā)展有限公司原始股非法融資2億多元

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　　10.?行業(yè)經(jīng)濟惡化的前提下，投資私募債產(chǎn)品不可過度依賴股東隱性擔保

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　　——A集團私募債實質(zhì)違約事件

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　　11.?銀行理財產(chǎn)品亦存在真實性風險，應謹慎購買

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　　——A銀行投資10億元購買B銀行假理財產(chǎn)品案

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　　12.?從業(yè)人員偽造銀行印章致操作風險事件，應敲響行業(yè)警鐘

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　　——A銀行航天橋支行假理財產(chǎn)品案

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　　13.?過高的不良資產(chǎn)率是導致銀行風險事件的直接重要因素

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　　——1998年A省銀行關(guān)閉案

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　　14.?金融機構(gòu)投資應遵循分散性原則，合理控制投資比例

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　　——衍生品市場巨虧案例

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　　15.?金融機構(gòu)從業(yè)人員私售飛單現(xiàn)象不斷蔓延，急需監(jiān)管補位

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　　——A基金保險飛單事件

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　　16.?央企信用背書并非項目真實性的絕對保障，投資者應謹慎甄別虛假或關(guān)聯(lián)融資行為

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　　——假借央企之名的某案亂象

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　　17.?傳統(tǒng)大型金融機構(gòu)亦可能存在高操作風險，投資者應時刻貫徹“買者自負”觀念，科學決策

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　　——A信托公司兌付門事件

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　　18.?名人效應下，監(jiān)管當局如何判定信息披露是否存在誤導性陳述及是否涉嫌誤導市場消費者?

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　　——趙某禁入證券市場事件

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　　19.?不合理的公司資本結(jié)構(gòu)與過于激進的商業(yè)擴張模式對資金鏈斷裂具有疊加效應

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　　——A公司資金鏈斷裂事件

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　　20.?嚴格執(zhí)行公司內(nèi)控制度、確保審計獨立性是防止財務造假的有效措施

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　　——A公司財務造假事件

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　　21.?網(wǎng)絡借款需選擇規(guī)范P2P平臺，警惕不合格借款人非法集資

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　　——A公司驚現(xiàn)1.5億元兌付危機

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　　22.?在破除剛兌的情況下，挑選金融產(chǎn)品不應完全依據(jù)借款主體性質(zhì)

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　　——百億俱樂部成員A信托公司兩度逾期

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　　23.?國資背景不能保證剛兌，債權(quán)人風險須自擔

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　　——廣東省A市公路局欠債26億元遭停貸

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　　24.?風險管控能力強弱決定了擔保公司能否穩(wěn)定經(jīng)營

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　　——天津A擔保公司代償違約案

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　　三、 　 國際金融市場篇

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　　導　讀

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　　25.?無節(jié)制增加金融杠桿是引發(fā)金融危機的重要原因

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　　——美國次貸危機中的典型案例

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　　26.?準確把握國際格局新變化，提早謀劃應對，對于防范海外經(jīng)營風險至關(guān)重要

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　　——德國A銀行遭受美國140億美元天價罰單

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　　27.?監(jiān)管不力成為外匯交易行業(yè)中聯(lián)合操縱、欺詐作弊“潛規(guī)則”的罪魁禍首

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　　——六大跨國銀行操縱匯率遭美聯(lián)儲58億美元罰單事件

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　　28.?風險管理失控導致資產(chǎn)負債管理戰(zhàn)略錯誤

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　　——美國A集團過度涉足金融衍生產(chǎn)品交易而陷入危機

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　　29.?杜絕開展國家明令禁止的業(yè)務才能真正完善企業(yè)內(nèi)部控制

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　　——中國A(新加坡)股份有限公司巨虧5.5億美元

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　　30.?急功近利、貪婪冒險的賭場文化導致公司最終破產(chǎn)事件

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　　——A公司財務造假致破產(chǎn)事件

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　　31.?加強對員工的管理與約束是金融機構(gòu)內(nèi)部管理的必要組成部分

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　　——英A銀行倒閉事件

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　　32.?虛假的增資擴股信息是否屬于編造重大虛假內(nèi)容的行為?

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　　——A公司虛假增資擴股案

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　　33.?金融印刷廠排字工人得知上市公司內(nèi)幕信息并買賣股票是否合法

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　　——夏某猜測內(nèi)幕信息案

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　　34.?上市公司普通工作人員無意知曉內(nèi)幕交易信息可否買賣公司股票?

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　　——謝某證券內(nèi)幕信息猜測案

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　　35.?泄露上市公司尚未公布的重要信息是否構(gòu)成犯罪

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　　——得克薩斯州A硫磺公司隱瞞重大信息案

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　　36.?上市公司內(nèi)部人的責任不同于公司股東，但獲悉內(nèi)幕信息是否同樣構(gòu)成內(nèi)幕交易行為

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　　——基某內(nèi)幕信息領(lǐng)受人非法獲取內(nèi)幕信息案

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　　37.?上市公司內(nèi)部員工與外勤人員聯(lián)手購買本公司股票，是否可以認定為操作證券價格行為

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　　——日本H證券公司合謀操縱證券交易價格案

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　　四、 　 金融市場最新法律法規(guī)及政策

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　　導　讀

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　　1.互聯(lián)網(wǎng)金融市場

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　　互聯(lián)網(wǎng)金融風險專項整治工作實施方案

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　　(2016年4月12日)

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　　關(guān)于加大通過互聯(lián)網(wǎng)開展資產(chǎn)管理業(yè)務整治力度及開展驗收工作的通知

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　　(2018年3月28日)

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　　關(guān)于規(guī)范整頓“現(xiàn)金貸”業(yè)務的通知

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　　(2017年12月1日)

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　　關(guān)于對互聯(lián)網(wǎng)平臺與各類交易場所合作從事違法違規(guī)業(yè)務開展清理整頓的通知

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　　(2017年6月30日)

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　　中國人民銀行關(guān)于加強支付結(jié)算管理防范電信網(wǎng)絡新型違法犯罪有關(guān)事項的通知

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　　(2016年9月30日)

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　　網(wǎng)絡借貸信息中介機構(gòu)業(yè)務活動管理暫行辦法

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　　(2016年8月17日)

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　　關(guān)于促進互聯(lián)網(wǎng)金融健康發(fā)展的指導意見

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　　(2015年7月14日)

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　　最高人民法院、最高人民檢察院、公安部關(guān)于辦理非法集資刑事案件若干問題的意見

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　　(2019年1月30日)

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　　最高人民法院關(guān)于審理民間借貸案件適用法律若干問題的規(guī)定

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　　(2015年8月6日)

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　　最高人民法院?最高人民檢察院關(guān)于辦理詐騙刑事案件具體應用法律若干問題的解釋

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　　(2011年3月1日)

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　　最高人民法院關(guān)于審理非法集資刑事案件具體應用法律若干問題的解釋

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　　(2010年12月13日)

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　　2.傳統(tǒng)金融市場

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　　商業(yè)銀行理財子公司管理辦法

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　　(2018年12月2日)

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　　證券期貨經(jīng)營機構(gòu)私募資產(chǎn)管理業(yè)務管理辦法

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　　(2018年10月22日)

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　　證券期貨經(jīng)營機構(gòu)私募資產(chǎn)管理計劃運作管理規(guī)定

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　　(2018年10月22日)

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　　商業(yè)銀行理財業(yè)務監(jiān)督管理辦法

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　　(2018年9月26日)

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　　關(guān)于規(guī)范金融機構(gòu)資產(chǎn)管理業(yè)務的指導意見

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　　(2018年4月27日)

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　　后?記

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